మీరు కొత్త సంవత్సరంలో మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలని ప్లాన్ చేస్తున్నారా.. అయితే మీకు మల్టీ-క్యాప్, ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ మంచి ఎంపిక అవుతుంది. అసోసియేషన్ ఆఫ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఇన్ ఇండియా (AMFI) అధికారిక వెబ్‌సైట్ ప్రకారం, గత ఏడాదిలో మల్టీ క్యాప్ 44.11% వరకు రాబడిని ఇచ్చింది. అయితే, ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ గత ఏడాదిలో 43.13% వరకు రాబడిని ఇచ్చింది.
రెండు రిటర్న్‌లు జనవరి 4, 2024 వరకు ఉంటాయి. SIP ద్వారా దీర్ఘకాలం ఇన్వెస్ట్ చేస్తే ఈ రెండు ఫండ్స్ ద్వారా మంచి రాబడిని పొందవచ్చు. ఇప్పుడు ఈ రెండు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మధ్య వ్యత్యాసం గురించి తెలుసుకుందాం-
మల్టీ క్యాప్ ఫండ్, ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి?
మల్టీ క్యాప్ ఫండ్స్డై అంటే వర్సిఫైడ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అన్న. అంటే, స్మాల్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్ మరియు లార్జ్ క్యాప్‌ల ‘ప్యాకేజీ’ ఫండ్. ఈ కేటగిరీ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేసినప్పుడు, ఇన్వెస్టర్ల డబ్బులో 25% స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీల్లో, 25% మిడ్ క్యాప్ కంపెనీల్లో మరియు 25% లార్జ్ క్యాప్ కంపెనీల్లో ఇన్వెస్ట్ చేస్తారు. ఫండ్ మేనేజర్ తన సొంత సౌలభ్యం ప్రకారం డబ్బులో 25% పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
ఇందులో, ఒకే ఫండ్ ద్వారా మీరు అన్ని పరిమాణాలు మరియు రంగాల కంపెనీలలో ఏకకాలంలో పెట్టుబడి పెట్టండి. అయితే, ఫ్లెక్సీ క్యాప్‌లో, ఫండ్ మేనేజర్లు పెట్టుబడిదారుల డబ్బును వారి ఎంపిక ప్రకారం చిన్న, మధ్య లేదా పెద్ద క్యాప్‌లో పెట్టుబడి పెడతారు. ఇందులో, ఫండ్ మేనేజర్ ఏ ఫండ్ కేటగిరీలో ఎంత పెట్టుబడి పెట్టడానికి కట్టుబడి ఉండడు.
మల్టీ క్యాప్ ఫండ్ లేదా ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ నాకు మంచిదా?
మీరు మీ డబ్బును 25% లార్జ్, 25% మిడ్ మరియు 25% స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీల స్టాక్‌లలోకి మార్చడం ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్ ద్వారా మీ డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటే, మీరు మల్టీ-క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ ఎంపికను ఎంచుకోవచ్చు. మల్టీ క్యాప్ ఫండ్‌లకు సుదీర్ఘ ట్రాక్ రికార్డ్ లేనప్పటికీ, కొత్త సెబీ నిబంధనల తర్వాత ఈ ఫండ్‌లు సెప్టెంబర్ 2020లో ఉనికిలోకి వచ్చాయి. అదే సమయంలో, మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క పెట్టుబడి వ్యూహంపై మీకు నమ్మకం ఉంటే, మీరు ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
దీర్ఘకాలంలో SIPతో ప్రయోజనాలెన్నో..
ఈక్విటీ ఫండ్లలో పెట్టుబడి మంచి రాబడిని ఇస్తుంది. ఈ ఫండ్స్ లో పెట్టుబడి చేయడం ద్వారా దీర్ఘకాలంలో మరింత లాభదాయకంగా ఉంటుంది. ఎప్పుడూ ఆపకుండా లేదా క్రమం తప్పకుండా ఈక్విటీ ఫండ్స్‌లో దీర్ఘ కాలం SIP చేయాలి. దీని వల్ల స్టాక్ మార్కెట్‌లో హెచ్చుతగ్గుల ప్రమాదం తగ్గడమే కాకుండా మంచి సగటు రాబడిని సృష్టిస్తాయి.
SIP సరైన మార్గమేనా..
సిప్ చేయాలని చెబుతారు, కానీ ఇది అన్నింటి కన్నా ఉత్తమమైన మార్గమా.. అంటే ఇది పెట్టుబడికి ఉత్తమ మార్గం అని పిలవడం సముచితం కాదు. అయితే జీతం పొందే వ్యక్తులు, ప్రతి నెల స్థిర ఆదాయం ఉన్న వ్యాపారవేత్తలకు మాత్రం ఇది ఖచ్చితంగా మంచి పెట్టుబడి మార్గం. SIP ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల జేబుపై అధిక భారం పడదు మరియు చిన్న మొత్తాలను నిరంతరం పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా, దీర్ఘకాలంలో మంచి మొత్తం పేరుకుపోతుంది.
బెంచ్ మార్క్, స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్ అంటే?
స్టాక్ మార్కెట్ కు BSE సెన్సెక్స్, NSE నిఫ్టీ వంటి భారతీయ స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్ లు ఉంటాయి. వీటితో మ్యూచువల్ ఫండ్‌ల రాబడిని పోలుస్తారు.
దీనికి ఒక ఉదాహరణ
మీ నిర్దిష్ట మ్యూచువల్ ఫండ్ నిర్దిష్ట వ్యవధిలో 59% రాబడిని అందించినట్లయితే. అదే సమయంలో, దాని బెంచ్‌మార్క్ ఈ కాలంలో 70% రాబడిని ఇచ్చింది, కాబట్టి బెంచ్‌మార్క్‌తో పోలిస్తే ఆ ఫండ్ తక్కువ రాబడిని ఇచ్చిందని ఇది చూపిస్తుంది. బెంచ్‌మార్క్‌తో పోల్చితే మ్యూచువల్ ఫండ్ ఎంత ఎక్కువ రాబడిని ఇస్తుందో, దాని పనితీరు అంత మెరుగ్గా పరిగణించబడుతుంది.
స్మాల్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్‌తో సహా ఇతర క్యాప్‌లు ఏమిటి?
మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ అంటే మార్కెట్ విలువ ప్రకారం, దేశంలోని అన్ని కంపెనీలను 3 వర్గాలుగా విభజించారు. వీటిలో మార్కెట్ క్యాప్ రూ.20 వేల కోట్లు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ ఉన్న కంపెనీలను లార్జ్ క్యాప్ అంటారు. వాటి విలువ రూ.20 వేల కోట్ల కంటే తక్కువ అయితే రూ. 5 వేల కోట్ల కంటే ఎక్కువ, వాటిని మిడ్ క్యాప్ కంపెనీలు అంటారు. అయితే స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీలు అంటే రూ. 5 వేల కోట్ల కంటే తక్కువ విలువ కలిగిన కంపెనీలు. సాధారణంగా, మార్కెట్ క్యాప్ పరంగా టాప్ 100 కంపెనీలు లార్జ్ క్యాప్, 100-250 మిడ్ క్యాప్ మరియు అంతకు మించిన కంపెనీలన్నీ స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీలు.