మీరు ఖచ్చితంగా భారీ స్థాయిలో ఆదాయాన్ని పొందుతారు
మనీ.. మనీ.. మోర్ మనీ.. ఎవ్వరికైనా కోటీశ్వరుడి కావాలనే కల ఉంటుంది. కొత్త సంవత్సరంతో నా బ్యాంక్ బ్యాలెన్స్ రెట్టింపు అయితే బాగుండు అని, కావాలనే కాంక్షతో కష్టపడేవారు ఉంటారు. బ్యాంకుల్లో ఎఫ్డీ చేస్తే వచ్చే వడ్డీ అంతంతే.. దానికి ప్రత్యామ్నాయాలు చాలా ఉన్నాయి. ఆ ప్రత్యామ్నాయమే మ్యూచువల్ ఫండ్స్, బాండ్స్, షేర్లు.. ఈక్విటీ అంటే స్టాక్ మార్కెట్, బాండ్ మార్కెట్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి, దాని నుండి లాభాలను ఆర్జించడానికి ఈ సంవత్సరం ఉత్తమమైంది. భారతీయ స్టాక్ మార్కెట్ ఏప్రిల్ 2023 నుండి బుల్లిష్ అంటే పెరుగుదలలో ఉంది, నిరంతర కొనుగోళ్లతో నిఫ్టీ త్వరలో 22,000 దాటవచ్చు. అదే సమయంలో కొంతమంది నిపుణులు మార్కెట్ అధిక వాల్యుయేషన్ కారణంగా స్వల్పకాలిక కరెక్షన్‌ను అంచనా వేస్తున్నారు. ఈ పరిస్థితిలో బంపర్ ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలో తెలుసుకోవడానికి 8 వ్యూహాల ఉన్నాయి.. వాటి గురించి చదివి తెలుసుకోండి.
1. పోర్ట్‌ఫోలియోను రీబ్యాలెన్స్ చేయండి, రిస్క్ తగ్గుతుంది..
స్టాక్ మార్కెట్ 2023 సంవత్సరంలో పెట్టుబడిదారులకు అద్భుతమైన రాబడిని ఇచ్చింది. ఈ జోరు కొత్త సంవత్సరంలో కూడా కొనసాగుతుందని భావిస్తున్నారు. అందువల్ల పెట్టుబడిదారులు ఎక్కువ లాభాలను సంపాదించడానికి స్మాల్, మిడ్ క్యాప్ వంటి స్టాక్‌ల నుండి లాభాలను సొంతం చేసుకోవాలి. ఇది కాకుండా లాభాలను బుక్ చేసుకోవడానికి పెట్టుబడిదారులు పోర్ట్‌ఫోలియోను తిరిగి బ్యాలెన్స్ చేయాలి, ఇది నష్టాన్ని తగ్గిస్తుంది. ఆర్థిక నిపుణుల అభిప్రాయం ప్రకారం, మార్కెట్లో చాలా చిన్న, మిడ్ క్యాప్ స్టాక్‌లు ఉన్నాయి, అవి పేలవమైన ఫండమెంటల్స్ కలిగి ఉన్నాయి. కానీ మార్కెట్లో అధిక విలువలతో ట్రేడ్ అవుతున్నాయి. ఈ పరిస్థితిలో పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్‌లోని హెచ్చుతగ్గులను పరిగణనలోకి తీసుకుని ప్రతి 1 లేదా 2 సంవత్సరాలకు ఒకసారి పోర్ట్‌ఫోలియోను రీబ్యాలెన్స్ చేయాలి, తద్వారా వారు లక్ష్యం ప్రకారం పోర్ట్‌ఫోలియోను సిద్ధం చేసుకోవచ్చు.
మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో డైనమిక్ అసెట్ అలోకేషన్ ఫండ్ స్ట్రాటజీని అవలంబిస్తే, అందులో మార్కెట్ పరిస్థితులకు అనుగుణంగా 0 నుండి 100% ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి ఉంటుంది. దీంతో పోర్ట్‌ఫోలియోను మార్చాల్సిన అవసరం లేదు, ఎందుకంటే మార్కెట్ పెరిగినప్పుడు, నష్టాన్ని తగ్గించడానికి, పెట్టుబడిని ఈక్విటీ నుండి తగ్గించి, రుణంలో పెట్టుబడి పెడతారు.
| ఇండెక్స్ | రాబడి |
| నిఫ్టీ 50 | 19.60% |
| నిఫ్టీ 500 | 24.91% |
| నిఫ్టీ మిడ్ క్యాప్ | 44.59% |
| నిఫ్టీ స్మాల్ క్యాప్ | 53.46% |
(2023లో నిఫ్టీ రియాల్టీ అత్యుత్తమ సెక్టార్, ఇది పెట్టుబడిదారులకు 78.35% రాబడిని ఇచ్చింది)
2. లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్లలో పెట్టుబడిని పెంచండి..
స్మాల్, మిడ్ క్యాప్ స్టాక్‌లు 2023 ఆర్థిక సంవత్సరంలో పెట్టుబడిదారులకు భారీ రాబడిని అందించాయి. స్మాల్ క్యాప్ ఇండెక్స్ 45% పెరగగా, మిడ్ క్యాప్ ఇండెక్స్ 42% లాభపడింది. ఈ కాలంలో లార్జ్ క్యాప్ ఇండెక్స్ 19.3% పెరిగింది. ఏదేమైనప్పటికీ, కొత్త సంవత్సరంలో అధిక వాల్యుయేషన్ల కారణంగా స్మాల్, మిడ్ క్యాప్ సూచీలలో దిద్దుబాటు అవకాశం ఉంది. అయితే పెద్ద మొత్తంలో వాల్యుయేషన్లు చౌకగా ఉండవు, అయితే పెట్టుబడిదారులకు ఆకర్షణీయంగా ఉన్న రెండు సూచికల కంటే తక్కువగా ఉన్నాయి. లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్లపై విదేశీ ఇన్వెస్టర్ల ఆసక్తి పెరిగింది. కోటక్ సెక్యూరిటీస్ విశ్లేషకుల అభిప్రాయం ప్రకారం, లార్జ్ క్యాప్ స్టాక్‌లు భవిష్యత్తులో మెరుగైన పనితీరు కనబరుస్తాయి. చాలా మిడ్-క్యాప్, స్మాల్-క్యాప్ స్టాక్‌ల అధిక వాల్యుయేషన్‌లతో పోలిస్తే లార్జ్-క్యాప్ స్టాక్‌లు మెరుగైన రిస్క్-రివార్డ్ బ్యాలెన్స్‌ను అందిస్తాయి. అటువంటి పరిస్థితిలో, లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్లపై తక్కువ రిస్క్..పెట్టుబడిదారులు దీనిని సద్వినియోగం చేసుకోవచ్చు, భారీ లాభాలను పొందవచ్చు.
స్మాల్ క్యాప్‌తో పాటు లార్జ్ క్యాప్ ఇచ్చిన రాబడి
| కేటగిరీ | రాబడి |
| స్మాల్ క్యాప్ | 42.7% |
| మిడ్ క్యాప్ | 37.3% |
| మల్టీ క్యాప్ | 32.7% |
| లార్జ్ మిడ్ క్యాప్ | 29.4% |
| ఫ్లెక్సీ క్యాప్ | 27.7% |
| లార్జ్ క్యాప్ | 23% |
3. ఇన్‌ఫ్రాస్ట్రక్చర్ ఫండ్‌లు బంపర్ రిటర్న్‌
ప్రత్యక్ష పెట్టుబడి గందరగోళాన్ని నివారించడానికి, పెట్టుబడిదారులు ఈ సంవత్సరం మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ద్వారా మౌలిక సదుపాయాలలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఇన్‌ఫ్రాస్ట్రక్చర్‌లో పెట్టుబడులు పెట్టేందుకు ఈ ఏడాది అత్యుత్తమ అవకాశం అని చెబుతున్నారు. ప్రభుత్వం ఈ సంవత్సరం రోడ్లు, రైల్వేలు, పట్టణాభివృద్ధికి విస్తృతంగా ఖర్చు చేయనుంది. CRISIL నివేదిక ప్రకారం, 2023-24 మరియు 2029-30 మధ్య మౌలిక సదుపాయాల ప్రాజెక్టులపై భారతదేశం వ్యయం రెండింతలు రూ.143 లక్షల కోట్లకు పెరిగే అవకాశం ఉంది. నిఫ్టీ ఇన్‌ఫ్రాస్ట్రక్చర్ ఇండెక్స్ 2023 సంవత్సరంలో 37% కంటే ఎక్కువ రాబడిని అందించడం ద్వారా మార్కెట్ బెంచ్‌మార్క్‌ను అధిగమించింది, అయితే నిఫ్టీ 50 19.5% రాబడిని ఇచ్చింది. ఎక్కువ ఆర్డర్‌లను పొందే లేదా ఆరోగ్యకరమైన బ్యాలెన్స్ షీట్‌లను కలిగి ఉన్న లేదా బహుళ కార్యకలాపాలను కలిగి ఉన్న కంపెనీలలో పెట్టుబడిదారులు మంచి రాబడిని పొందవచ్చు.
4. సరైన బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టండి..
వడ్డీ రేట్లు ప్రస్తుతం గరిష్ట స్థాయిలో ఉన్నాయి, మరింత తగ్గుతాయని భావిస్తున్నారు. ఈ పరిస్థితిలో పెట్టుబడిదారులు నాన్-కన్వర్టబుల్ డిబెంచర్లు (NCDలు), NBFCల టాప్ క్వాలిటీ కార్పొరేట్ బాండ్లు వంటి అధిక రాబడి రుణ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టాలి. అయితే అధిక రాబడిని చూసి, వెంటనే వాాటిలో పెట్టుబడి పెట్టవద్దు. నిపుణుల ప్రకారం, అధిక రాబడిని ఇచ్చే ఈ బాండ్లలో డబ్బును కోల్పోయే ప్రమాదం కూడా ఎక్కువగా ఉంది. ఏదైనా ఒక కంపెనీకి చెందిన బాండ్లలో పోర్ట్‌ఫోలియోలో 5% కంటే ఎక్కువ పెట్టుబడి పెట్టవద్దు. AAA లేదా AA రేటెడ్ బాండ్లలో మాత్రమే పెట్టుబడి పెట్టండి.
5. డెట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలో..
బాండ్ ఈల్డ్‌లలో క్షీణత ఉంది . అమెరికాలో 10 సంవత్సరాల బాండ్ ఈల్డ్ 5% నుండి 3.9%కి పడిపోయింది. భారతదేశంలో కూడా దాదాపు 7.3% ఉంది. క్వాంటమ్ AMC పంజాక్ పాథక్ మాట్లాడుతూ, వడ్డీ రేట్లు తగ్గడం వల్ల బాండ్ ఈల్డ్‌లు మరింత క్షీణతకు దారితీస్తాయని, ఇది 2024లో దీర్ఘకాలిక బాండ్లకు ప్రయోజనం చేకూరుస్తుందని అన్నారు.
6. బంగారంలో పెట్టుబడి పెట్టండి
పోర్ట్‌ఫోలియోలో 10-15% భౌతిక బంగారం లేదా బంగారు బాండ్లు (SGB) లేదా బంగారు ETFలలో పెట్టుబడి పెట్టండి. ఈ ఏడాది 24 క్యారెట్ల బంగారం ధర 10 గ్రాములకు రూ.70,000కు చేరుతుందని అంచనా. SGBలో దీర్ఘకాలానికి, ఇక గోల్డ్ ETFలో స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి పెట్టండి.
7. F&O ట్రేడింగ్ నుండి దూరంగా ఉండండి
ఫ్యూచర్స్ మరియు ఆప్షన్స్ (F&O) ట్రేడింగ్ అనేది ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి ఉపయోగించే హెడ్జింగ్ టూల్స్. కానీ రిటైల్ ఇన్వెస్టర్లు త్వరితగతిన లాభాలు ఆర్జించడానికి దీనిని ఉపయోగిస్తున్నారు, ఇది సంపద సృష్టి కంటే సంపద నష్టానికి దారి తీస్తుంది. SEBI ప్రకారం, 90% పెట్టుబడిదారులు F&O లో నష్టాలను చవిచూస్తున్నారు. పెద్ద పెట్టుబడిదారులు, అనుభవజ్ఞులైన ఆటగాళ్లు మాత్రమే F&Oలో డబ్బు సంపాదిస్తారు.
8. IPOలో పెట్టుబడికి ముందు, కంపెనీ గురించి తెలుసుకోండి..
IPO (ఇనిషియల్ పబ్లిక్ ఆఫర్) 2023 సంవత్సరంలో పెట్టుబడిదారులను ధనవంతులను చేసింది. దీనిలో IRADA సుమారు 238% రాబడిని అందించగా, టాటా టెక్నాలజీ 163% ప్రీమియంతో స్టాక్ మార్కెట్ లో లిస్ట్ అయింది. అయితే వీటిలో LIC, Paytm వంటి IPOలు కూడా ఉన్నాయి, వీటి పనితీరు నిరాశాజనకంగా ఉంది. అందువల్ల IPO లో పెట్టుబడి పెట్టే ముందు, కంపెనీ ఫండమెంటల్స్ గురించి తెలుసుకోండి. ధర చాలా ఎక్కువగా ఉంటే మంచి కంపెనీ కూడా చెడు పెట్టుబడి అని గుర్తుంచుకోండి.